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【2025年版】NISAの投資方針について

 
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2024年のNISA利用状況ですが、成長投資枠はカンスト、つみたて投資枠は62％の消化率でした↓

 

つみたて投資はオルカン一択、成長投資枠のメンツはこんな感じです↓

成長投資枠は、基本的に連続増配銘柄をチョイスしています。

毎年増配してくれれば、非課税の恩恵も大きいので。

株主優待銘柄も混ざっていますが、連続増配が基本です。

あくまでも連続増配銘柄を購入し、株主優待があれば、なお良しといったスタンスです。

2025年も継続予定です。

成長投資枠は連続増配銘柄を対象とし、上限まで買い進めていきます。

例えば、、、

連続増配ランキング上位に位置している銘柄（花王、SPKなど）

累進配当を宣言している銘柄（五大商社、メガバンクなど）

NISAのデメリットである損益通算できないことを考慮して、無配のグロース株、無配の優待銘柄は絶対に選択しないようにします。

その他、クレカ決済で5本の投資信託を買います↓↓

  • SBI日本高配当株式ファンド（年4回決算型）：4000円/月
  • SBI欧州高配当株式ファンド（年4回決算型）：4000円/月
  • SBI・V・米国増配株式インデックスファンド（年4回決算型）：4000円/月
  • SBI・V・米国高配当株式インデックスファンド（年4回決算型）：4000円/月
  • SBI・S・米国高配当株式ファンド（年4回決算型）：4000円/月

そのため、上限240万円のうち24万円は年4回分配型の投資信託、残りの216万円は個別銘柄の購入となります。

なお、上限240万円に達したら、特定口座で優待株を優先して購入しようかなと考えていますが、私の入金力では240万円がギリギリのラインなので、そんな余裕はないかもしれません…

つみたて投資枠は、毎月8万円（年間96万円）をクレカ決済でオルカンに投入していきます。

クレジットカードは三井住友カード、100万円利用の条件は達成済みなので、購入金額の1％分Vポイントが付与されます。

【必見】これからNISA口座を開設される方

NISA口座は手数料最安値（というか無料）のSBI証券、つみたて投資のクレジットカードは三井住友カードNL（または三井住友カードゴールドNL）がおすすめ！

公式サイトから申し込みより、ポイントサイト経由で申し込んだほうが数万円お得です。

おすすめのポイントサイトは業界大手のモッピー

モッピー公式サイト：https://pc.moppy.jp/entry/invite.php?invite=Z2dhe12e

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    ※2-3分で登録できます
    ※登録時に紹介コード【　Z2dhe12e　】を入力すると2,000p獲得のチャンス
  2. モッピー経由でSBI証券・三井住友カードをそれぞれ申し込む

  3. 条件達成後、28,000ｐ相当のモッピーポイントを獲得
    ※モッピーポイントは１ｐ＝１円、各種共通ポイントや現金に交換可能

成長投資枠240万円、つみたて投資枠96万円、合計336万円を投入することを2025年の目標に、来年もお仕事頑張りたいと思います笑

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